그 밖의 이야기/경제공부
[기본경제상식]재테크 입문자를 위한 필수 용어 15가지
나의 보험 이야기
2025. 4. 12. 06:57
반응형
...
> 재테크 기본 용어
1. 금융 및 투자 관련 용어(자산 관리, 자산 배분, 수익률, 레버리지)
- 자산 관리, 재테크에서 자산 관리는 현금, 부동산, 채권, 예금, 주식, 보험 등 다양한 자산을 체계적으로 관리하고 운용하는 방법을 말합니다.
- 자산 배분, 재테크에서 자산 배분이란 다양한 금융 상품에 분산 투자하여 전체 자산의 위험을 줄이고 수익을 극대화하려는 전략적인 투자 방법을 말합니다.
- 수익률, 재테크에서 수익률은 자신이 투자한 자산으로부터 얻은 이익을 원금 대비 비율로 나타낸 지표입니다. 보통 투자 성과를 평가할 때 사용하는 핵심 용어입니다.
- 레버리지, 재테크에서 레버리지는 외부 자본을 활용해 투자 수익률을 높이는 전략을 말합니다. 여기서 말하는 외부 자본에는 대출금, 신용거래, 파생상품 등이 포함됩니다.
2. 주식 및 펀드 관련 용어(PER, 배당, ETF)
- PER, 재테크에서 PER은 주가를 주당 순이익으로 나눈 값으로 주가의 적정성을 평가하는 데 사용됩니다.
- 배당, 재테크에서 배당은 특정 기업의 일부 이익을 주주들에게 배분하는 일정한 금액을 말합니다.
- ETF, 재테크에서 ETF는 거래소에서 자유롭게 사고팔 수 있는 펀드 상품을 말합니다. 예를 들면 리츠 ETF는 리츠 자산을 추종하는 기초지수를 따릅니다.
3. 부동산 및 대출 관련 용어
- 임대차계약, 재테크에서 임대차계약은 일정한 기간 동안 권리를 가지고 건물을 사용하는 대가로 임대료를 지불하는 계약을 말합니다. 임대차계약은 임대인과 임차인 간에 체결됩니다.
- 전월세전환율, 재테크에서 전월세전환율은 전세를 월세로 전환할 경우에 적용되는 비율을 말합니다. 이때 비율 적용 대상은 전세보증금입니다.
- DSR, 제테크 용어에서 DSR은 총부채원리금상환비율로 대출자의 모든 부채 상환액을 소득 대비로 계산한 비율입니다. DSR 지표를 통해 대출자가 부담 해야 하는 금액의 비율을 알 수 있습니다.
- DTI, 재테크 용어에서 DTI는 총부채상환비율로 부동산 담보 대출 시 대출자의 상환 능력을 평가하는 지표입니다. 일반적으로 DTI가 낮으면 빚이 적고 여유가 있으므로 더 많은 대출을 받을 수 있습니다.
4. 재무재표 관련 용어
- 재무상태표, 재테크에서 재무상태표란 일정 시점에 기업의 자산, 자본, 부채 상태를 나타내는 문서입니다, 예를 들면 "2025년 1월 1일 기준으로 현재 우리 회사가 가진 자산과 부채는 이러하다."는 식으로 표현이 가능합니다.
- 손익계산서, 재테크에서 손익계산서란 일정한 기간 동안에 발생한 수익과 비용을 대조하여 기업 및 가계의 경영 성과를 기록하는 문서입니다. 손익계산서를 통해서 얼마를 벌었는지 얼마를 썼는지 알게 됩니다.
5. 기타 주요 용어
- 어닝 서프라이즈, 재테크에서 어닝 서프라이즈는 주가가 상승하는 경우가 많습니다. 특정한 기업의 실적이 시장 예상치를 초과하였을 때 사용하는 표현입니다.
- 어닝 쇼크, 재테크에서 어닝 쇼크는 특정한 기업의 실적이 시장 예상치를 밑돌았을 때 사용하는 표현입니다. 보통 어닝 쇼크가 발생하면 주가가 하락할 가능성이 높아집니다.
- 캡레이트, 재테크에서 캡레이트는 부동산 가치를 평가할 때 사용하는 지표입니다. 연간 임대료를 매매가격으로 나눈 값으로 계산되며, 일반적으로 캡레이트가 높을수록 수익률이 높은 편입니다.
- 모멘텀 투자, 재테크에서 모멘텀 투자는 과거에 상승하던 주식이 계속 오를 가능성이 있다는 이론에 기반한 투자 전략입니다.
작성자 : 본인(나의 보험 이야기)/참고 자료 및 정보 확인 : AI정보사이트( 쳇지피티, 퍼플렉시티)
이 '블로그 내' 작성한 모든 글에 대한 저작권은 본인(나의 보험 이야기)에게 있음을 알려드립니다. 따라서 상업적인 이용을 위한 무단 복제 및 배포를 금지합니다. 같은 주제의 글을 작성하실 경우에는 운영하는 블로그의 분위기와 어울리는 글의 재작성을 부탁드립니다.
*글이 좋으면 공감을 부탁드려요!
반응형